כאשר מדובר בעסק קטן או בינוני ידוע כי את רוב מרצו משקיע בעל העסק בניהול השוטף. כפועל יוצא מתקשה בעל העסק להפנות תשומת לב אמיתית ומקצועית להיבט ניהול הכספים בעוד ניהול מקצועי ונכון מהווה נידבך חשוב ובלתי ניפרד מעסק מצליח וצומח.
מה גם, שבמרבית המקרים בעלי העסקים מתמחים בתחום ספציפי בו הם משקיעים את כל מרצם בעוד שהידע הפיננסי אינו תחום המוכר להם ברמה מספקת על מנת להוביל את העסק ליעדים הרצויים. שירות ניהול הכספים הנתמך בראייה מקצועית רחבה, מחשבה ותכנון ניהול הכספים לטווח הארוך מהווה מרכיב חשוב בהצלחתו של עסק ובעמידה ביעדי צמיחה כאשר שירות זה כולל:

• למידת העסק ובחינת צרכי האשראי שלו
• הכנת תזרים מזומנים של העסק
• מעקב יומיומי שוטף אחרי יתרות הבנקים
• ניהול הקשר מול הבנקים
• ניהול התשלומים מול הספקים
• חונכות פיננסית